Bien choisir ses bénéficiaires

La clause bénéficiaire indique à qui l'assureur versera le capital. C'est une décision importante, souvent négligée.

Pourquoi elle compte

• Elle détermine qui reçoit réellement les sommes.
• Une clause mal rédigée peut créer des litiges.
• Une clause oubliée peut ne plus correspondre à votre situation.

Comment bien la rédiger

• Désigner clairement les bénéficiaires.
• Prévoir un ordre (bénéficiaire de second rang).
• Utiliser des formulations précises et à jour.

Quand la revoir

• Après un mariage, un divorce, une naissance.
• Après un décès dans la famille.
• Dès qu'un changement de vie survient.

À retenir

• La clause bénéficiaire désigne qui reçoit le capital.
• Une rédaction claire évite les litiges.
• Mettez-la à jour à chaque étape de vie.